资产配置的“私人定制”模式
化之后，银行理财服务之间竞争的模式。招行为客户量身打造个性理财方案近日，招商银行针对50万元至500万元资产的“金葵花”客户开始在全行范围推广资产配置系统，以便高效服务客户。据记者了解，招商银行资产配置系统是国内首个智能化资产配置系统。该系统以VaR（风险价值评估）模型为基础，结合客户的风险承受等级，为客户量身输出资产配置方案，并根据客户的实际情况为客户量身打造《资产配置建议书》。招行在资产配置系统的推广期间，这项高品质、量身定制的理财规划服务正在特邀客户零距离免费体验。“每位客户的投资情况都不相同，针对客户不同的情况，我们先对大类资产配置，基于大类资产均衡原则进行资产配置调整，调整诊断之后再对症下药。”针对客户需求的变化，招行资产配置系统主要从两个方面进行跟踪服务。一是按照“倾听客户需求——建议资产配置方案——具体产品实施——资产表现绩效跟踪——再倾听客户需求”的“资产配置标准流程”，循环持续跟踪
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